金融工作計劃
日子如同白駒過隙，我們的工作又將迎來新的進步，該為自己下階段的學習制定一個計劃了。那麼你真正懂得怎麼寫好計劃嗎？下面是小編精心整理的金融工作計劃，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。
金融工作計劃1
在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對於剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對於投資理財部來説，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對於已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客户資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，儘量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客户的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強業務學習。
學習是成功的第一要素，對於每個銷售人員來説，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信託、私募等等。
特別是自己證券、信託、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對於今年，現擬定工作目標如下：
1、堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客户詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2、每週完成10個左右的意向客户，同時保證這10個客户中有一、兩個客户能投資。同時要知道其他未來投資客户的`原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家裏人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客户的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客户還是可以爭取過來的。
3、每月完成40個左右的意向客户，6個客户能夠投資，20萬的資金量。
4、每季度130個左右的意向客户，18個客户能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個台階的開展業務，每年完成80個左有的客户，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客户做到認真對待，樹立好公司形象，從內心瞭解客户的深切需要，仔細對待客户提出的建議和意見，客户遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客户相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客户都轉換為有效客户。同時，在空餘時間在門口發DM單，爭取能讓過路客户能進公司來全面瞭解公司及公司產品。
第五，客户維護和再開發。
時刻做好老客户的維護工作。包括日常關係維護以及節日生日祝福等，對老客户進行再挖掘，儘可能加大老客户的投資金額。用慧眼去發現老客户身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點儘量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每週一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑藉我這麼多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬於我的一片明媚天空！
金融工作計劃2
依據總公司的管理要求和物業管理運作需要，物業公司將工作分為介入期管理、入住期管理（將驗收好的房屋交給業主；二次裝修管理、迎接業主遷入等）和常規管理三部分。按照輕重有序、科學實效的原則，現就介入期管理擬定如下工作計劃：
根據總公司工程部、拓展部提供的項目施工進度表、銷售進度表、入住計劃安排，制定相應的前期介入工作計劃，力求務實、高效，並有利於公司的銷售服務。
1、從物業管理的角度出發，提前掌握物業的情況，做好以下各項前期準備工作：
（1）根據公司相關銷售承諾內容，制定《業主臨時公約》、《前期物業服務協議》、《業主手冊》，並與公司簽訂《前期物業服務協議》；對集團公司售樓承諾文書從物管視角給予評審，避免入夥後口實不符導致糾紛；
（2）對園林佈置及景觀設計方案、園林綠化，從物業管理角度提供專業建議；
（3）參與項目組的`工程例會，適時提出物業管理的專項建議；對智能化系統提出專項建議；對大廈的給排水、電力供應、電梯、消防、安全防範、水景、標識系統、管送煤氣系統、公共配套設施、管理用房的規劃與施工，從物管專業角度提出合理化建議；
（4）收集工程圖紙，建立設備檔案，參與設備的安裝調試；
（5）對設備設施及各類管線的隱蔽工程進行跟蹤並建檔管理；
（6）配合拓展部進行物業管理諮詢，同時與拓展部人員進行物業管理相關法律、法規、服務內容、契約的互動溝通；
（7）業主入夥前，先行參與大廈的驗收過程，發現問題及時彙總提交書面整改報告；
（8）收集裝修、裝飾材料供應商，以及相關設備廠家的信息（廠家聯繫人、聯繫方式等），以滿足日後維修中的材料供應；
（9）與總公司工程部協商建立維保機制，力求在維修管理流程等方面建立有效的措施以確保維修的高效率，使業主在售後質量維保方面的訴求能夠得到及時的解決；
（10）建立與社會專業機構的聯繫，開展如通郵、通水、電、氣、電話申請等準備工作；
（11）與總公司協商確定管理處辦公場所以及安防人員的宿舍、食堂等生活場所的配置，確定裝修方案；人員配置、培訓計劃的制定與實施；
（12）擬定物業管理服務工作各項流程及與業主相關的各類資料，並印刷裝訂成冊（業主入夥時發放給業主）。
（13）針對未來需要完善的物業管理問題建立專項檔案。
2、開展業主服務需求調查
積極參與總公司開展的業主聯誼活動，集中收集了解業主反饋的信息，在拓展部幫助下，在入住前開展業主需求調查，以求瞭解業主的公司業態、人員年齡結構、文化層次、興趣愛好及各類服務需求，通過分析，確定管理服務標準及各項服務收費標準，使今後的物業管理服務工作更加貼近業主。
3、按規範實施接管驗收
充分利用前期介入取得的各類資料和數據，本着“對業主負責，對總公司負責”的宗旨，對大廈進行嚴格、細緻、全面的接管驗收。
4、介入期管理工作計劃表（略）
金融工作計劃3
一、加強員工培訓工作，重點做好合規文化的培訓
員工綜合素質的不斷提升，是我行各項業務健康發展的前提和保證。今年，我行在繼續抓好乾部隊伍建設的同時，將把員工培訓，特別是對基層新錄用員工的培訓，作為一項重點工作。該項工作責成人力資源部、個人金融部、監察部等幾個部門聯動，採取多種形式，內容將涵蓋基礎業務、服務禮儀、合規文化等方面，確保年內基層員工的培訓率達到100%。此外，還將責成工會、共青團等部門，將業務技能、服務規範常識等內容與員工活動有機結合起來，採取以賽代訓的方式，適時開展一些寓教於樂且為員工喜聞樂見的競賽活動。通過培訓和活動，不斷提升員工隊伍素質，為我行客户提供高效優質的金融服務。
二、規範網點軟硬件標準，統一對外服務形象
春節後，我行將責成個人金融部與工會、保衞、科技等部門一道，按照省行制定的《網點服務銷售流程手冊》中規定的軟硬件服務標準，對轄內所有營業網點進行一次認真徹底的.檢查，查遺補漏，對不符合標準的服務設施全部按省行最新標準整改，保證在市轄內統一全行的服務標準和服務形象。
三、繼續貫徹落實首問負責制，提升我行客户的滿意度
20xx年，我行始終將貫徹落實首問負責制，作為全行服務工作的一個重點和中心，並通過明查暗訪及開展服務競賽等方式，將該項制度在轄內所有機構中推行和實施。經過一年的努力，首問負責制的工作要求，已經逐步變成全行員工的自覺行動。但是，在日常考核中發現，個別員工在處理“轉辦”業務時還不夠規範，存在不盡如人意之處。今年，我行將繼續在轄內全力貫徹該項制度，讓來到我行的客户切實感受到為其真正負責的中行態度。
四、貫徹總行新的服務規範標準，做好服務基礎工作
總行20xx年版《網點服務規範》已經出台。今年，我行將嚴格按照總行制定的新的服務規範標準，結合我行實際，細化檢查標準，加大獎懲力度，繼續在全行開展服務競賽活動。通過競賽，鞏固我行既有的服務成果，在本地區真正樹立行優質服務的金字招牌。
金融工作計劃4
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客户大體上可以分為四類，即現金管理客户、公司無貸户和電子銀行客户客户。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客户為中心，以賬户為基礎，抓大不放小，採取“確保穩住大客户，努力轉變小客户，積極拓展新客户”的策略，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客户上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客户價值。要通過抓重點客户擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客户、行業大户、集團客户進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客户挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客户貢獻度。今年爭取新增現金管理客户185200户。
深入開發公司無貸户市場。中小企業無貸户，這也是我行的基礎客户，併為資產業務、中間業務發展提供重要來源。XX年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸户市場營銷在量上增長，並注重改善質量;要優化結構，提高優質客户比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸户的開户營銷，努力擴大市場佔比。要加強對公司無貸户維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。XX年要努力實現新開對公結算賬户358001户，結算賬户淨增長272430户。
做好系統大户的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開户的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。並借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納税前8000名、進出口前7334強”等10多户重點客户掛牌認購工作，鎖定他行目標客户，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客户資源是全公司至關重要的資源，對公客户是全公司的優質客户和潛力客户，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的.基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客户經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客户經理，客户資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由於對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客户最常用的仍然是櫃面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客户的業務需要，滿足客户的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規範、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離櫃業務佔比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場佔比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客户。各行部應充分重視與利用分公司下發的目標客户清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客户市場上佔據絕對優勢。同時做好客户服務與深度營銷工作。通過建立企業客户電子銀行台賬，並以此作為客户支持和服務的重要依據，及時為客户解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，並適時將電子銀行新產品推薦給客户，提高“動户率”和客户使用率。
(三)加強“四防一保”，確保資金安全運營辦公室按照總部的要求和相關
規章制度，加大力度對保安人員進行定期教育和長期管理，制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質;定期檢查兩所一櫃的安全情況和設施設備的完整性，對火源、滅火器擺放位置、性能進行經常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉，發現隱患、問題，及時、徹底整改;積極配合總部進行各項檢查，同時做好自查和總結，將有關材料及時上報。
上半年，我行工作雖然取得了一定的成績，但較總部的各項指標還有很大差距，雖然存款、貸款規模均有所增擴大，但是增幅較小，較總部下達的任務還有一定差距;員工的綜合素質較現代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距。
金融工作計劃5
20xx年初，最新的下半年財務工作計劃大綱，公司正式進入項目運作。財務部在做好前期核算的基礎上，積極配合公司各部門的運作，從會計、財務管理等方面充當公司領導的參謀。隨着公司引入財務資金計劃管理，由財務部牽頭的資金統籌工作正式開展；公司內部對成本費用的核算和控制要求不斷提高，對各部門經濟業務的準確反映和有效控制的要求也越來越高。在公司外部，隨着國家宏觀經濟政策的收緊，國家税收政策的調整，税務部門對房地產企業的重點檢查，金融機構對房地產行業的貸款收緊和重點監管是財務部的重中之重。上半年，全體財務人員努力工作，齊心協力，把各項工作做好。
回顧上半年，雖然為公司項目運作做了積極的'工作，但仍存在不足，體現在部分財務人員工作能力有待進一步提高，財務部分有待進一步提升。對於下半年，財務部做出如下計劃和安排:
1、推進會計標準化，從基礎會計到日常流程的詳細規則，以形成統一的標準。
2.加強內部財務管理，定期與外部單位和內部部門進行賬賬核對，確保數據正確，及時反映和分析各部門資金支出情況。
3.提高財務人員的會計水平和管理服務意識，加強財務人員的定期培訓。
4.統籌資金，確保項目運作。
金融工作計劃6
金融分析協會以“培養大學生興趣愛好，普及現代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協會應以團結進取，求實創新、與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質，逐步擴大規模和影響，讓會員在這裏學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的'綜合能力，又能達到共同進步的目的。協會加強基礎訓練，培養和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進”;立足於校內，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。
學習方面
一、《課堂齊齊學》
方式：通過指導老師與協會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室
二、《專家講座》
方式：邀請校外金融方面專家與協會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。
三、《視頻講座》
方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室。
四、《證書齊齊考》
方式：邀請老師或者已經考過金融方面證書的同學與協會會員們一齊交流心得，講解內容。時間：待定。
活動方面
“xx杯”校園模擬炒股大賽
一、活動時間：待定。
二、活動地點：廣東文理職業學院。
三、主辦單位：由校社團聯合會主辦、金融分析協會承辦。
四、參賽單位和個人：待定。
五、活動目的：弘揚理財文化，豐富大學生課餘文化生活及培養大學生自主模擬理財能力，引導理性消費。
六、贊助單位：聯繫支持該活動的單位，以該單位冠名“xx杯”。
七、報名須知：有一定金融基礎知識，對金融行業有較高的興趣等。
八、活動大體進行時間，現場具體安排待定。
金融工作計劃7
(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
xx部門負責的客户大體上可以分為四類，即現金管理客户、公司無貸户和電子銀行客户客户。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客户為中心，以賬户為基礎，抓大不放小，採取“確保穩住大客户，努力轉變小客户，積極拓展新客户”的策略，制定詳細營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客户上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客户價值。要通過抓重點客户擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客户、行業大户、集團客户進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客户挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客户貢獻度。今年爭取新增現金管理客户185200户。
深入開發公司無貸户市場。中小企業無貸户，這也就是我行的基礎客户，併為資產業務、中間業務發展提供重要。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸户市場營銷在量上增長，並注重改善質量；要優化結構，提高優質客户比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸户的開户營銷，努力擴大市場佔比。要加強對公司無貸户維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬户358001户，結算賬户淨增長272430户。
做好系統大户的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開户的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。並借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納税前8000名、進出口前7334強”等10多户重點客户掛牌認購工作，鎖定他行目標客户，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客户資源就是全公司至關重要的資源，對公客户就是全公司的優質客户和潛力客户，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一就是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客户經理；每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客户經理，客户資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的'營銷團隊。
二就是加強物理網點的建設。目前，由於對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客户最常用的仍然就是櫃面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客户的業務需要，滿足客户的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規範、服務流程等進行指導。
三就是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離櫃業務佔比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場佔比的同時，還要“精耕細作”。
金融工作計劃8
ⅩⅩ年對於小企業條線而言是極不平凡的一年，而對於ⅩⅩ分行小企業更是時間緊、任務重、機遇與挑戰並存的一年。截止ⅩⅩ年年末，分行小企業條線總體業務指標全部達標，各項工作紮實推進，開局之年穩健發展。而在繼ⅩⅩ年3月總行小企業金融部呼和浩特條線會議之後，分行小企業金融部在總行小企業金融部和分行領導的悉心指導和大力支持以及全條線人員的不斷努力下，經過一個季度的梳理和轉變，在穩步發展的同時也在“管理好、培訓好、業績好”的三項基本原則下取得了一定的成績，基本實現了分行小企業金融部年初的工作預期，也為小企業金融業務的進一步穩健發展，更好地完成總行小企業、分行領導交給我們的任務夯實了基礎。現就ⅩⅩ年上半年具本工作及完成情況彙報如下：
一、ⅩⅩ年上半年工作總結
（一）總體業務發展迅速並呈上升趨勢。
分行小企業金融條線堅持有效發展與風險控制並重的原則，努力開拓市場空間，突出抓好小企業信貸投放，資產規模不斷壯大，盈利能力逐步增強。截止ⅩⅩ年5月31日，ⅩⅩ年上半年累計發放貸款467筆，累計金額12。26億元，貸款餘額960筆，達到18.37億元，較年初增加153筆，2.98億元。簽發銀行承兑票618筆，11.65億元，吸收保證金存款7.7億元。
（二）大力開展培訓，努力提升分行小企業主力軍綜合素質。根據總行小企業條線會的工作思想，在人員培訓方面，我們堅持運用集中培訓、實戰培訓，以會代訓、以查代訓等多種方式，按照“五步培訓法”，針對條線建設初期，新晉員工數量快速增長的現狀，針對性地進行培訓。在去年一年的工作中，我們對客户經理進行了形式多樣、內容豐富的培訓，ⅩⅩ分行小企業一方面承擔着總行小企業培訓基地，先後為固陽惠農村鎮銀行、興安盟分行、北京分行、錫盟分行以及烏蘭察布分行等各分支機構小企業金融部委培了近30人，為總行減輕了不少的壓力；另一方面，進入ⅩⅩ年後，ⅩⅩ分行小企業金融部培訓體系也已經建立並相對成熟，相對應的培訓計劃也相應制定，從而分層次、全方位的綜合培訓模式，提高客户經理的綜合素質，加強專業技能培訓，併為客户經理做職業生涯規劃指導。例如，每週二是新晉員工培訓，每週四為初級客户經理培訓，相同的培訓主題針對成長階段不成的客户經理設定的難易度及強度不一，起到分層次培訓的效果。上半年共組織新晉員工及初級客户經理基礎知識系列培訓各8期，見習客户經理封閉式培訓1次，針對後台工作的職責、工作流程及風險防範培訓2次、新系統流程及操作辦法2次。近半年的培訓活動不僅給客户經理及時補充了營養，也在一定程度上紮實了條線員工的基礎，提高分行小企業金融部員工的綜合素質。
（三）人員招聘工作效果明顯，條線人員隊伍迅速壯大，為分行小企業的後續發展奠定初步的人員基礎。 ⅩⅩ年初，小企業金融部首先注入23名員工壯大我們的隊伍，4月中旬，分行小企業部在總、分行人力資源部的組織下進行現場招聘，新納入小企業條線55人，先後分兩5月中旬及6月中旬兩個批次入行。截至5月底，分行小企業共有員工211人，其中正式員工133人，業務覆蓋20家團隊，同時按照客户經理培訓的完成情況基本可以一併覆蓋我們擬定設立的`10家新團隊。與此同時，分行小企業率先在各支行對本年度招聘的新人進行為期三個月的櫃面業務學習，三個月期間業務培訓完全依照櫃面要求進行，包括基礎的前台知識及三項基本技能。這樣的招聘及培養方式在加快我行小企業員工隊伍建設步伐的同時打破了直接上手做業務而對於前台業務知識相對匱乏的缺陷的傳統模式，進一步優化人員的素質。
二、工作中存在的問題及解決方法
根據總行小企業年初工作會對ⅩⅩ分行小企業提出的工作要求及6月1日ⅩⅩ分行小企業與常行長座談會，分行小企業亟待解決的問題主要體現在以下幾個方面：一是ⅩⅩ地區客户儲備不足，異地業務佔比較大；二是整體發展情況較好，小的“指標”不夠完善。這就要求我們在規模做大的）同時，把小的指標提高（如客户經理的“單產”；三是，產品品種單一。在這個問題上，我們一方面靈活使用還款方式，把小企業客户做活，另一方面積極探索信貸工廠，如“循環貸”等模式，實現企業資金的循環可用。同時，在銀行承兑匯票業務上，也儘可能的挖掘客户經理的潛能，即使無績效無獎勵也要盡全力深挖客户，為客户提供優質服務，提升小企業員工的綜合貢獻度。
三、下半年工作計劃及思路
根據ⅩⅩ年度總、分行兩級會議的會議精神中對ⅩⅩ分行小企業發展的基本要求及指引，圍繞ⅩⅩ年度小企業表彰會議的召開，結合去年工作和今年的實際情況，ⅩⅩ分行小企業金融部從“三化兩轉變兩提升”開展ⅩⅩ年的工作。 “三化”為管理精細化、業務標準化、客户優質化“兩轉變”為轉變貸後管理意識、轉變業務推進原則“兩提升”提升團隊負責人（中心負責人）管控能力，提升內控經理履職能力。
（一）管理精細化管理精細化，ⅩⅩ年一年的管理工作重點放在了機構搭建、制度試行、人員佈局等方面，今年的工作重點則轉向各項制度的梳理、明確，各崗位人員的履職能力的提升，尤其是團隊負責人和中心負責人的管控能力的提升。管理能力的提升是部門整體管理精細化的重中之重，無論是團隊負責人還是中心負責人都是信息傳遞的途徑、上傳下達的樞紐、管理半徑的延伸，因而在管理上必須思路寬，眼界廣，找準定位，找對方法，找清渠道，有的放矢的開展管理工作，例如一個團隊負責人，首先應該抓管理，強培訓、控風險、帶隊伍，每一部分都要合理安排，使之相互之間融會貫通，各項工作有條不紊，張弛有度。同時溝通能力、協調能力、培訓能力、掌控能力以及應變能力都要有一個量的積累和質的飛躍。我們希望通過管理精細化的打造，培養出符合小企業各項發展要求的區域執行經理。
（二）業務流程標準化小企業成立伊始，都在嘗試摸索着適合小企業發展，尤其是ⅩⅩ小企業發展的方法，總行也在鼓勵我們先試先行，由此我們的業務流程、分析技術等方面存在着標準不盡一致的現象，今年我們要趁着IPC專家的東風，依仗培訓能力的打造來實現業務流程標準化。在這方面重點強調，後台也就是內控經理的責任重大，前期內控報告的書寫為我們的內控建設起到了一定的作用，這項工作我們要作為一項工作內容長期進行下去，因此我們的內控經理必須明確崗位職責，切實做到監督有效、執行有力。
（三）客户優質化在去年金融形式比較複雜，我們蹣跚起步之時，由於各種原因沒有做到對市場的細分，對優質客户的界定，今年我們將着力進行優質客户的篩選工作，這裏就需要我們的客户經理加速提高綜合業務素質，不僅僅是調查分析的能力，還包括對客户的選擇問題、對客户的把控能力、和客户的議價能力等等。因此，客户的優質化工作最終是要落在客户經理素質提高這一環節上。因而我們的客户經理要通過培訓和自身經驗的積累，逐步具備自己的分析、判斷能力，對從客户那裏獲取信息有一個很好的甄別，並可以把握調查節奏，把握調查的主動權，確保調查真實有效。
（四）轉變貸後管理意識一方面加強對逾期貸款，特別是5天以內的剛露頭的逾期貸款的處理力度，這裏要求我們的客户經理一方面必須嚴格按照總行及分行的貸後管理辦法及相關操作實施細則中的相關要求開展工作，保證及時、有效。另一方面，貸後管理中心要強力推動日常貸後管理工作，去年我們在貸後管理工作中要求客户經理轉變重放輕管的觀念，並培養貸後管理工作的意識和習慣，而今年我們將加大對日常貸後管理力度，一但發現不按要求認真做貸後，或將貸後流於形式，應付檢查的客户經理，將取消受理業務的資格，對存在這樣情況的團隊和支行，取消受理和審批業務的權限。
（五）轉變業務推進原則堅持“立足本市、一圈兩鏈，深挖客户”的營銷及業務推進原則，我們需要進行這樣一個轉變，不要一營銷業務，就直奔鄂爾多斯等地域，雖然這樣見效快、議價能力強，但我們忽視了對ⅩⅩ本地市場的挖掘和培育。在截至去年年底的存量中，ⅩⅩ分行小企業有近50%的客户為異地客户，所以今年，我們必須逐步轉變這種業務推進模式，大力的去營銷和調查ⅩⅩ地區的客户，同時也牢牢抓住現有ⅩⅩ地區存量客户的上下游客户，在ⅩⅩ市場佔較大份額的基礎上，有更多的能力和精力再在去輻射周邊地區。
以上是我代表ⅩⅩ分行小企業部對ⅩⅩ年上半年工作的一個簡要彙報，以及對我部下半年工作的設想，請領導指正。
金融工作計劃9
20xx年是我們金融服務公司投資部業務上台階的關鍵一年。面對激烈的金融市場競爭，我們投資部決心上依靠公司的大力支持，下依靠員工的勤奮努力，嚴抓管理，規範經營，優質服務，全力做好個人資信、實投、紅本房抵押貸款、小額貸款、擔保贖樓等創新型業務，為推進整個公司業務發展建功立業。為此，現做20xx年工作計劃如下：
一、工作目標
20xx年，公司下達給我們投資部總業績指標為4100萬元。投資業務部現有6名員工，我們把任務層層分解，落實到人，做到千斤重擔大家挑，人人頭上有指標。
二、“三個強化”管理團隊，有效提高團隊工作執行力
1、強化制度建設，引入激勵機制
在規章制度上，按照公司印發的《業務管理制度》等內部規定，結合我部的實際情況，建立和健全一系列規章制度，規範員工工作行為，為廣大客户提供規範化的服務，維護金融公司形象，內容主要包括《職業道德規範》《儀容儀表規範》《員工守則》《部勞動紀律》《部學習及會議制度》等，進一步提高我部的工作效率，提升服務質量、工作效率和員工工作執行力。
在崗位職責上，自上而下明確每一個員工的工作職責，統一工作程序，按制度辦事，制度面前，人人平等。投資部班子成員抗業務大頭，帶頭遵章守紀，帶頭學習業務，帶頭完成任務。
2、強化業務培訓，提高員工素質
金融企業的競爭，就是人才的競爭和服務的競爭。因此，把培養團隊的業務素質作為團隊管理的一項重要內容來抓。同時，加強員工隊伍建設，努力打造一支紀律嚴明、作風過硬、能征善戰的工作團隊。投資部在政治業務理論上，要經常組織員工學習和鑽研。在實際操作上，要強化崗位練兵，使大家理論聯繫實際，學中幹，幹中學。樹立工作標兵，實行以老帶新傳幫帶，在全部掀起“比學趕幫超”的熱潮。
3、強化日常管理，引入競爭激勵機制
風險管控方面，教育員工樹立“寧可千日無事，不可一日不防”的理念，樹立“合規創造價值”的理念，嚴格遵循公司有關的規定要求，規範操作，一絲不苟。對違規行為嚴肅處理，決不姑息，堅決做到合規經營。
在考核體系上，建立與崗位和績效掛鈎的薪酬制度改革。2圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面實行薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發我部員工積極性和創造性的用人機制。
4、加強新員工培訓，儘快進入工作角色
針對新進人員年齡偏小不夠成熟、與客户進行有效溝通上缺乏經驗的情況，採取“請進來”與“一帶一”的辦法進行培訓。“請進來”，就是請公共關係方面的教授和專家來我部講課，講授公關禮儀和社會交往方面的基本知識。或者由部門副總和經理每個人帶一個新手，手把手傳授工作經驗，有意識重點提高他們的社交能力和溝通能力，提高他們的口頭表達能力，使他們很快由門外漢逐漸成為行家裏手，能夠利用公司活動的平台主動而藝術地推薦本公司金融產品，發展新的客户，建立合作關係。
5、強化團隊合作意識，配合默契拓展業務
通過加強思想教育，使新員工明白，每個人不是代表自己，而是代表整個公司形象，明白人心齊泰山移的道理，因此，要教育員工相互間要密切團結，協調行動，相互關心與支持，相互給力與呼應，組成團隊的力量，去拓展業務。同時，組織他們開展户外團隊拓展訓練，培養他們的團隊意識，進一步提高工作效率。
三、推行營銷策略，拓展金融業務
客户羣體是金融公司經營的.源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是金融公司生存的基礎保障。因此，我們將把發展客户羣體作為重中之重的工作內容，一抓到底。結合轄區特點，實施營銷策略，不斷提高風險管控能力。
1、短信問候，就是在春節、五一等節假日向客户朋友發温馨短信，進行節日問候和祝賀，增進和加深我部與客户之間的情誼。
2、散發傳單。在我公司轄區或者鬧市街口、社區，設諮詢台，散發業務知識傳單，加大對外宣傳力度，在大張旗鼓宣傳我公司的金融業務，以及我部金融服務的種種業務優勢，使廣大客户羣眾與我們建立合作關係。
3、實施“地毯式”行動，進行上門服務。對所有的社區全覆蓋，進百家門，交百家友，知百家情，使廣大客户進一步認識我部、接受我部，和我們建立業務關係。利用一切機會，大力宣傳公司的金融服務政策、內容、特色，熱情向客户介紹、推薦我公司的業務和金融產品，使客户能夠全方位瞭解公司的金融政策和服務。並且利用每個雙休日，充分調動每一個員工的社會關係資源，深入各個單位、社區發放宣傳單宣傳金融產品，並且與部分單位負責人、財會人員交朋友，希望他們在我公司開户合作，不斷提高我公司的知名度和美譽度。
4、在業務經營中，積極營銷客户，走訪轄內中小企業，建立授信檔案，穩妥推進中小企業授信各項業務。經過努力，使中小企業貸款投放實現平穩發展，有效客户數優勢地位繼續鞏固，中間業務收入保持小幅增長，產品發展穩步增長，新產品拓展能力不斷增強。
四、情繫客户，服務文明規範
客户就是上帝，服務外塑形象。我部將不斷強化員工的服務意識，不斷改善服務環境。倡導“視羣眾為父母、為客户謀幸福”的服務理念，客户利益無小事，認真遵守《優質服務規範》，使每一個員工做到行為規範、語言規範，操作規範，努力為客户提供實實在在的方便，使客户來到我部就有一種客至如歸的感覺。為我們心目中的“上帝”，想客户所想，急客户所急，幫客户理財，提供多方位的、超值的服務，將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中，紮實有效地踐行我行“以客户為中心”的服務理念，確保通過快捷高效的金融服務來穩定客户，把固定客户發展為忠誠客户。
總之，新的一年，我們將不辱使命，積極迎接新的挑戰，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的金融市場，強化我部核心競爭力，開展多元化業務經營，經過努力和拼搏，在市場上站住腳根，確保全年各項業務指標的完成，為我公司的持續發展，做出應有的新的貢獻。
金融工作計劃10
一、以客户為中心，做好結算服務工作。客户是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客户滿意。
2、隨着金融業之間的競爭加劇，客户對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、税款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客户服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客户多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客户推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量。隨着近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，着重加強帳户管理（確保我行開户單位的質量）和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的'執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽着很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融工作計劃11
20xx年是公司發展的關鍵一年，也是財務工作適應新形勢、促進新發展的關鍵一年，我們根據集團公司、股份公司和板塊的整體部署，結合公司的發展戰略，提出了20xx年工作思路，即：“以集團公司、股份公司財務工作部署為導向，緊緊圍繞公司發展戰略，切實履行各級財務機構和財務隊伍的職責，狠抓財務現場管理和信息化建設，確保財務安全，進一步提高核算質量，努力建設高素質財務隊伍，促進財務工作的和諧、健康發展，追求卓越業績，為實現公司效益化努力奮鬥。”概括起來講為“六抓”、“兩創”。
抓財務現場安全：大力加強資金資產的現場管理力度，運用稽查、清算、預案和考核等多種手段，逐步實現數據安全到現場安全再到本質安全的轉變，同時通過進一步加大內控執行力度，實現人、財、物和管理的安全。
抓信息：重點要抓好網上報銷系統、定額管理系統、資金管理系統、財務xx系統和財務人員信息系統的推廣和使用,以信息系統為紐帶,實現信息資源的共享,實現綜合流程的優化,進一步提高勞動效率。
抓核算：要依託財務xx系統上線的契機，繼續修訂和完善費用核算手冊等各項規章制度，進一步規範會計核算、明確統一非油業務、融資租賃等特殊事項處理的方式方法，加強稽核力度，嚴肅執行新會計準則，嚴肅財經紀律，規避會計風險。
抓隊伍：重點要加強庫、站兩個層面財務隊伍的培養，運用技能培訓、職業規劃、晉級制度、職業道德教育機制和幫扶共建等多種手段，不斷提高基層隊伍的凝聚力和執行力。同時要加強總會計師工作能力和職業操守的培養，促進總會計師綜合素質的提高。
抓發展：未來兩至三年，財務工作要全面實現責權明晰、管理統一、運行高效、執行有序和環境和諧的目標，要求我們從現在起必須做好規劃，為未來財務工作的和諧、健康發展奠定基礎。首先，要積極推進財務“三統一”建設，實現組織、制度和流程的統一;其次，要優化財務環境，對上要與集團公司、股份公司和板塊建立良好的溝通機制，對內要全力以赴為相關部門提供優質的服務，對下要確保受控運行、令行禁止，對外要與銀行、税務和財政等職能部門建立長期穩定、和諧的工作關係;另外要根據公司整體戰略的變化適時調整發展思路，實現與公司整體戰略目標的協調統一。
抓責任：要充分履行財務工作“監督、反映、服務”三種職能，明確各級財務機構維護資金安全、確保本級機構平穩運行的.職責，引導財務人員樹立大局意識、發揚優良傳統、提高執行力，切實肩負起應盡的義務，承擔相應的責任。
創效益：首先要從直接效益出發，做好資金的運行管理和成本費用的監控，着力於降低財務費用等各項可控費用;其次，要從確保預算的受控運行入手，加強分析和監控，做好量、本、利的測算，為相關部門的決策提供支持，創造間接的管理效益。
創業績：公司財務工作、財務組織和財務人員要在集團、股份和板塊繼續保持先進水平，要加強對前沿理論的研究，並將成果及時轉化為實踐，力爭在定額和資金管理等前沿領域為銷售系統做出突出貢獻，使公司財務管理水平同比能有大的進步。
20xx年我將根據公司整體戰略部署，帶領全體財務人員，繼續發揚成績，開拓進取，以嚴謹務實的工作作風，高標準、高質量的工作要求，紮紮實實做好各項工作，為公司的發展作出新貢獻。
金融工作計劃12
每個階段財務工作的完成，只是為以後的發展做鋪墊。所以即使上半年的財務工作完成了，也要認清自己的定位，儘快攻克下一個目標。當下半年來臨時，我意識到制定工作計劃的重要性。畢竟只有提前做好計劃，才能把財務工作中可能遇到的問題考慮進去，才能更好的處理。根據這種情況，我制定了下半年的財務工作計劃。
多花點時間記賬，以免出錯。賬户信息的收集整理雖然是基礎，但也不能輕易出錯。如果財務工作不夠嚴謹，很容易給後續的核查工作帶來很多麻煩。所以下半年儘量一次性做好這部分財務工作，這不僅是財務人員的本職工作也是為了自己的發展。即使你在過去的財務工作中取得了一些成績，也不能沾沾自喜。畢竟，如果你想進步，你自然要對財務部的任務採取積極的態度。即使已經順利完成了當天的財務工作，也要進行反覆核對，確保記賬過程中沒有錯誤。
在核對的過程中，要不厭其煩地核對，為後續的整理打下良好的基礎。只有保證所有數據的準確性，才能整理出來。因此，在收集財務信息時，要保證數據的真實性，以便通過原始憑證的編制瞭解詳細的費用支出情況。在錄入憑證的過程中，還需要打印當月的賬單。只有做好憑證管理和相應的審核，下半年的工作才能順利很多。另外，在管理賬目的時候，也要查對賬單，讓賬目的明細一目瞭然，尤其是在税務、固定資產結算方面，以免有任何疏忽。
報表管理做得比較好的同事，也要加強財務技能的學習。為了做好下半年的工作，他們自然要對準備好的'報表進行整理，在整理的過程中還要檢查是否有賬目不清、文件丟失的情況。如果出現這樣的情況，需要花費很大的精力去尋找原始的賬單記錄。通過核對打印的方式做好備份，保證報表管理工作不會有遺漏，工作中要磨礪自己的財務技能。畢竟，如果通過下半年的努力，你的財務工作還是不能取得進步，那就有些沒用了。
既然計劃制定出來了，財務工作中自然不能再出現漏賬等問題。畢竟工作中的每一個失誤都會對部門的發展造成損失。自然要更加嚴謹。做好下半年的財務工作，讓部門得到更好的發展，是我接下來要做的事情。
金融工作計劃13
20xx年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發展普惠金融為主線，以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防範風險為底線。繼續深入推進金融組織創新、機制創新、產品和服務方式創新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務體系，顯著提升“三農”、小微企業XX縣域經濟的金融服務水平，力爭20xx年貸款餘額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。
一是進一步發展普惠金融。持續優化縣域金融機構佈局，推動金融機構深耕基層向鄉鎮延伸；推動農村金融服務全覆蓋，進一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務“最後一公里”， 整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能，打造農村金融超市，實現金融服務“村村通”。
二是進一步優化金融體制機制。積極開展流程再造，充分發揮國有商業銀行“三農事業部”、小企業中心支農、支企作用，落實系統內二級分行信貸審批權限，對風險特徵類似客户開展集中授信；加強我縣融資擔保體系建設，推進國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開展風險分擔試點，建立銀行、擔保公司、企業風險共擔機制。
三是進一步創新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業合作社、家庭農場等農村經營主體，開發應用“信貸+擔保”、“信貸+保險”、“公司+專業市場+農户”等貸款產品，大力創新符合“三農”、中小微企業實際的金融產品；組建農村綜合產權交易平台，大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點，進一步擴大抵質押物範圍。
四是進一步加大農村經濟金融平台建設。探索設立村級擔保基金，探索創新金融扶貧產品，積極支持現代農業發展，籌建大別山農產品交易中心，試點開展農民專業合作社信用合作，設立村級集體經濟發展平台，用金融的手段支持壯大村級集體經濟發展。
五是進一步完善和應用農村徵信體系。對現有的農户信用信息服務平台進行系統升級，簡化項目，注重實用，動態管理，適時更新；引導地方法人金融機構擴大信用貸款發放，督促涉農商業銀行積極應用徵信成果，發放信用貸款。
六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業保險方面，繼續開展政策性農業保險試點，擴大特色農業保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業納入保險試點；開展責任保險和人身保險。
七是進一步健全財政金融政策支持體系。加大對金融機構下沉網點的.獎補，完善金融機構考核辦法，對金融機構實行分類分行考核，重點考核新增存款投放當地、存貸比、户均投放量等指標；積極爭取銀監部門落實金寨銀行業金融機構差異化監管政策，人民銀行提高對地方法人金融機構支農再貸款限額，落實提高對金寨銀行業金融機構涉農、小微企業不良貸款的容忍度。提高XX縣法人金融機構合意貸款規模，鼓勵金融機構擴大投放等。
八是進一步強化金融風險防控。開展優秀金融生態縣創建，加強金融機構內部風險防控，健全監測預警體系，嚴厲打擊非法集資、騙貸、騙保和惡意逃債行為，維護銀行債權；加強“二類”公司的監管，實施第三方審計；繼續加大金融知識的宣傳和培訓。
金融工作計劃14
今年以來，我區根據政府工作目標要求，結合《20xx年區金融工作要點》的精神，積極推進銀企合作，優化提升金融服務水平，為區域經濟金融發展創造良好互動平台，錫山金融市場呈現良好的發展態勢。止12月末，全區人民幣各項存款餘額486.37億元，比年初增加132.03億元，增長37.3％。各項貸款餘額360.42億元，較年初增加120.67億元，增長49.39％，同比多增82.98億元。其中：中長期貸款餘額133.04億元，較年初增加71.41億元，增長128.05％，同比多增62.3億元；同時，駐區各銀行積極通過業務品種、金融產品、收益渠道多元化來調整盈利結構，大力發展中間業務，盈利能力進一步增強。止12月末，我區國有四大國有銀行本外幣業務實現利潤5.9億元，平均增幅在20％以上。各金融機構存貸比持續上升，全區存貸比為74.1％，較年初提高六個百分點。20xx年我主要工作體現以下方面：
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1、加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料；同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2、組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，並把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹；二是共商《區20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平台。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13、762億元：
第一批：為無錫聖貝爾機電有限公司等4户“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業三月初解決落實新增授信1、1億元。
第二批：三月份在瞭解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業（項目）後，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5户企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，並向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業於九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖户的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖户53家，並向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖户與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峯苗木專業合作社100萬、綠羊温泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業户5萬、水產養殖專業户3萬、蔬菜養殖專業户3萬。農業銀行向東亭農户發放惠農卡5000餘張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行彙總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員週報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員週報制度，由開發區、各鎮（街道）對轄區內可能或已經出現並引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發羣體性投訴等情況，密切監控並及時彙總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極採取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的'函後，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農户及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，於九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，於十一月三日正式批覆同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建（如小額貸款公司、財務公司、典當等）相關的組織優惠政策和業務上的税收優惠政策進行的收集歸類，並加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出台《關於幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定並報請市政府出台相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今後這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
20xx年工作計劃：
1、繼續深化銀企合作機制。力爭年內貸款不低於去年水平，存貸比達到全市平均水平。為確保上述任務完成，年底將組織對全區企業（特別是中小企業）20xx年的融資需求全面調查摸底，為開展多層次、多批次銀行與企業“點對點”對接活動提供依據，切實緩解我區中小企業融資難問題。力爭20xx年存貸比水平不低於全市平均水平。
2、加大對農村小額貸款公司的業務指導。加強對阿福小貸公司監管，督促落實好農機貸款，強化為農服務意識。指導裕民小貸公司做好各項籌建運營工作，力爭在20xx年春節前開業。繼續加大我區小貸公司的申報力度，爭取20xx年能再成立2—3家小貸公司。
3、建立健全多層次的農村信貸擔保體系。在各鎮確定家擔保機構作為農業貸款擔保機構的基礎上，也可由各鎮提供部分擔保資金為本鎮中小企業和農業貸款提供擔保，為金融機構發放涉農貸款提供擔保支持。同時，協調金融機構加強與涉農擔保機構的業務合作。
4、繼續健全金融風險防範體系。一是要掌握全區信貸企業的綜合情況。加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區信貸企業的信貸情況及時進行彙總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。二是繼續做好金融風險監測預警聯絡員週報制度。對開發區、各鎮（街道）對轄區內可能或已經出現並引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發羣體性投訴等情況，密切監控並及時彙總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極採取措施。三是加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的溝通協調，做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。
金融工作計劃15
財務部要在單位領導的正確指導下，一絲不苟，以高度的責任感做好本單位的財務工作。
一、財務工作
1、對各種費用憑證和報銷進行認真細緻的'審核，月底按要求及時準確地填寫各種賬表；月末無資金庫存損失，無重要借款憑證損失。
2.會計和出納互相監督，及時糾正工作中的問題，避免給單位造成損失。
3、根據會計制度和會計準則結合實際情況，進行會計核算、財務工作。
4.隨時檢查客户和現單位的現狀，及時向廠長彙報相關情況。
5.妥善保管會計檔案，對各種會計憑證和報表進行存檔、歸檔、調閲和銷燬。
6.保管好庫存現金、空白條支票和收據，按照銀行相關決算制度的規定辦理收付。
7.做好數據錄入、系統備份、恢復操作、賬表打印等工作。
8.做好財務核算，嚴格財務數字保密。
9、做好固定資產管理工作，定期進行固定資產賬務處理，做到賬實相符。
10.做好收付款業務，及時與銀行對賬單核對，及時查詢未付款項，確保賬實相符。
1、深入研究税收政策，合理避税增加效率。
第二，做領導臨時交辦的其他工作。
總之，財務部將嚴格遵守會計制度，恪守職業道德，全面、細緻、及時地為單位領導提供詳實信息，為領導決策提供可靠依據，積極為單位發展獻計獻策。