風控工作總結
總結是把一定階段內的有關情況分析研究，做出有指導性的經驗方法以及結論的書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，讓我們好好寫一份總結吧。如何把總結做到重點突出呢？下面是小編整理的風控工作總結，希望對大家有所幫助。
風控工作總結1
本人於20xx年5月份榮幸加入貴公司已經三個月，公司團結協作的工作態度給與我很大啟發，本人自入職以來從事項目風控專員一職，從近期工作了解對這個崗位有了新的認識，風險控制是公司瞭解項目風險及判斷項目好壞的第一步，風險控制的水平是一個公司掌控風險能力的重要標誌，本人主要工作內容為風險控制中的工程項目技術評估和保後跟蹤。
項目技術評估主要從工程招投標文件、工程合同等內容瞭解工程項目情況，並對工程中標價格是否合適給予判定，在進行審閲相關文件時主要針對合同要求中風險點進行預判，並給保後跟蹤提供風險監控方向，在進行項目技術評估時，本人覺得要加強對中標人(施工單位)的`公司運營情況及財務情況進行審定，公司的運營情況直接影響着項目工程履約情況;同時，需要加強公司業務人員對公司風控體系的瞭解，加強業務人員對項目風險點的瞭解，在進行業務接洽時就瞭解項目具體情況，加強業務人員與風控部門的溝通和了解，業務和風控在公司建設時不能單單以對立的情況對待，業務和風控應該是同時服從於公司利益的前提下，兩部門通力合作方是公司運營的良性循環。
保後跟蹤是公司對保函出具後對項目實施監控的唯一手段，本人現在對保後跟蹤主要方向是依靠業務員人員對工程資料提供的情況來了解判斷工程履約情況;此時就會出現業務人員提供保後資料不夠及時的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保後跟蹤工程技術人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線施工技術人員與公司風控部門的聯繫通道，更直接、更快速的瞭解工程項目履約情況。本人現在對保後跟蹤工作的開展比較緩慢，需要在總結規律，對工程項目及風險程度進行細分，抓重點及風險較大的項目，加強對項目提供資料進行分析，瞭解履約情況。
本人將在後續的工作中，建立其實可行的保後跟蹤台賬制度，對保後跟蹤情況進行系統規範整理，確保各項目保後跟蹤及時，準確反映履約情況。
風險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務知識才能很好的統籌分析項目的風險情況，本人在利用自己工程業務方面知識的同時，積極學習相關公司財務報表知識及法律知識，加強同法務部的溝通共同分析項目風險，給項目提供切實可行的建議。
風控工作總結2
20xx年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風險控制部工作。
風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業的財務狀況。着重從經營和法律角度來判斷可能出現的違約情況，提高風險預測能力。並及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸後會計報表，做好貸後管理。
在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我着重學習了本公司和風控部的規章制度和相關業務知識，並在部門領導的指導下，進行了一些業務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業務內容和工作規則有了一定的瞭解和認識。在工作期間能認真完成領導佈置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。
經過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風控報告時，由於缺乏相關專業知識，很難對貸款企業的財務信息做出透徹分析;對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的相關法律條款不能做到熟練的綜合運用;對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今後的工作中，更多地向公司領導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，善於發現自己的缺點並及時改正。
風險控制部職責説明
1、風控部對總經理負責，在總經理領導下開展風控工作
2、負責根據公司業務發展情況合理安排對客户資料審核的時間。
3、負責通過對客户的電話訪問、家訪、暗訪等渠道核定客户所提供資料的真實性。
4、負責前往客户所提供居住地調查，必須詳細瞭解客户所在市、縣、鄉（居委會）、村、(街道)、門牌號等真實情況，並據此繪製出客户居住地的線路圖。
5、負責瞭解客户所住房屋的性質為自有、 租憑、合租、合住等。
6、負責用視頻、照片等形式，真實記錄客户的`家庭住址周邊情況，以及房產結構、家庭財產等情況。
7、負責瞭解客户的家庭收入、經濟來源等情況。
8、負責做好客户家訪資料的整理、歸檔工作。
9、負責做好客户家訪資料的保密工作，防止客户資料外泄。
10、負責根據對客户的調查和家訪情況，由風控部經辦人和風控部經理書面出具評審意見，並上報總經理，作為總經理的決策依據。風控部對評審報告負全部責任。
11、負責辦理公司領導交付的其他任務。
總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量
風控工作總結3
20--年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。
按照安排，分配到了公司風險控制部工作。 風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業的財務狀況。着重從經營和法律角度來判斷可能出現的違約情況，提高風險預測能力。
並及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸後會計報表，做好貸後管理。 在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。
我着重學習了本公司和風控部的規章制度和相關業務知識，並在部門領導的指導下，進行了一些業務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業務內容和工作規則有了一定的瞭解和認識。
在工作期間能認真完成領導佈置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。 經過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。
如在撰寫風控報告時，由於缺乏相關專業知識，很難對貸款企業的財務信息做出透徹分析;對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的相關法律條款不能做到熟練的.綜合運用;對很多事情考慮的不夠具體全面。
這都要在今後的工作中，更多地向公司領導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，善於發現自己的缺點並及時改正 總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。
風控專員應聘要求
1、快速學習能力和適應能力，專業知識和理論功底紮實;
2、較好的分析能力、溝通協調能力和團隊合作精神; 按月編制會計報表(資產負債表、損益表等)，並進行分析彙總，報公司領導備案決策。
3、編制資金、供銷成本費用、管理費用預算，控制成本預算，制定、分析進銷預算，處理其他有關預算的事項。
外貿專員任職資格：
1、大專及以上學歷，國際貿易、商務英語類及其他相關專業;
2、熟悉電子商務網絡營銷的方法和技巧;
3、具有較高的英語水平，較好的計算機操作水平;
4、具有良好的業務拓展能力和商務談判技巧，公關意識強，具有較強的事業心、團隊合作精神和獨立處事能力，勇於挑戰高薪。
任職資格：
1、本科及以上學歷，性別不限，30以上;
2、電機行業銷售經驗優先;
3、流利的英語聽、説、讀、寫能力，有海外工作和學習經歷優先;
貴櫃枱業務助理任職要求：
1、30歲以下，本科及以上學歷，專業不限，具備證券從業資格者優先(暫無資格者，免費提供考前培訓);
2、具有良好的溝通、表達能力，良好的服務意識與技巧，形象氣質佳;
3、較強的學習能力，有團隊合作精神。
4、誠實、愛崗敬業，能承受較大的工作壓力，具有較強的團隊管理能力。
風控工作總結4
為全面落實省公司和供電局20xx年安全生產工作安排部署，深 入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產目標的全面完成，按照國家電網公司、省公司統一部署和要求，山陽分局在全局範圍內紮實開展了“兩抓一建”安全風險管控活動，現將活動開展情況彙報如下。
一、健全分局風險管控機制，切實提升分局安全生產水平。
我局認真貫徹落實省公司、供電局有關“兩抓一建”安全 風險管控活動的要求，結合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領導小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務和控制目標，做到了有學習、有討論、有落實、有監督、有考核，深化安全責任體系建設，明確各級崗位安全職責，建立健全現場標準化作業安全管理流程，加大標準化作業的培訓與執行力度，加強現場安全監督檢查，加強對危險點的控制、跟蹤和防範，有效的落實安全風險防範措施，提高施工安全管理水平，確保生產現場工作人員的生命安全和電網安全。
二、抓規程制度、反違章的執行，確保各級安全責任的有效落實。
結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規章制度等資料進行了梳理完善，紮實開展安全知識培訓和安全警示教育， 切實提高職工安全意識和安全技術素質。一是結合春秋季安規考試組織了《安規》、《十八項反措》和《兩票》的'集中培訓，邀請專家授課，採用知識答題，參加了省公司調考等手段促職工進安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實國網公司關於加強近期安全工作的緊急通知，紮實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學習教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局範圍內掀起了反違章的高潮，以防範各類人身事故為重點，狠抓“安規”和“兩票三制”的嚴格執行，切實解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。
三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農配網進行認真體檢。
根據《陝西省電力公司春秋安檢查制度》，結合實際，紮實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領導小組，細化了春秋查項目表，製作了線路設備巡視卡並制訂了巡視檢查到位制度，分局領導分組對各單位春秋查進行指導性檢查，二是抽調精幹人員組成10KV線路設備隱患缺陷專業檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峯度夏暴漏問題以及網架結構薄弱環節，與各單位對照排查缺陷進行溝通，結合迎峯過冬討論各單位農配網運行方式調整，重點區域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV杆號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進行抽查，下發了秋查檢查通報，進行了認真分析總結，針對存在問題抽調資料員進行了為期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推進。
四、加強農配網的運行管理，確保農配網的安全可靠供電。
一是結合春查集中開展了線路設備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，並按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標，落實了責任，按照時間節點完成了春檢消缺等重點工作任務。二是開展了專項安全生產督導檢查，對安全基礎管理、重點工作落實、迎峯度夏等重點工作採用現場檢查、座談等方式進行督導檢查，查找安全生產存在的薄弱環節，對症下藥，促進農配網運行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術監督和通道清理專項活動，做實做細安全生產基礎管理，確保農配網的安全可靠運行。
五、加強應急值班，全力做好防汛和兩節期間的應急處置和保電工作。
一是落實包抓責任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎設施得到全面加強，在持續強降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應急值班帶班責任，採用電話查崗，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實上級防汛和雙節保電通知精神，沉着應對，科學安排，紮實落實各項保電措施，及時處置了持續強降雨期間的農配網障礙異常，確保了中秋和國慶節期間的安全可靠供電。
六、以安全專項活動為載體，不斷夯實基礎管理。
一是開展了“兩票”管理專項安全監督，下發了分局兩票補充規定和典票，邀請專家專題進行兩票培訓，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，紮實開展了“學反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發了十八項反措，組織了集中學習和知識答題，編制了活動週報和簡報，結合農配網實際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表，推動了活動紮實有效的開展。三是認真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現場25處，查處並制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發整改通知書5份，並對違章單位人員進行了通報批評，有效避免了事故的發生。四是認真落實“12.19”安全生產電視電話會議精神，紮實開展了“三查四防”安全大檢查。
七、抓安全生產過程管控，確保安全可控、能控、在控。
一是對承擔農網升級工程的外包工隊，嚴格審查資質，按照安監部入圍名單認真核查現場人員，組織了安規考試，執行駐工地代表安全監督措施，現場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協議，進行逐項目安全技術交底，定期下發檢查通報。二是嚴格計劃管控，將農網施工日控計劃和營銷檢查中間環節納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監督計劃，結合農配網實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監督卡內容。三是認真執行持卡監督，按照專業分工落實下現場幹部職責，由主管局長簽發，按周統計分析，作為月度差費報銷依據。
八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。
一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進行核查，對未下發危及安全通知書的新隱患進行督辦考核。二是針對迎峯度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進行集中整治，共治理迎峯度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網項目進行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換鏽蝕破股導線 78KM，楊地第二電源聯絡線12KM。
九、存在問題：
1、安全生產基礎管理薄弱。生產技術台賬、技術監督、安全分析、缺陷管理等基礎工作開展不紮實，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風險管控等專項工作認識深度不夠，不能和實際工作有效結合，專項活動效果不明顯。
3、農網工程現場管理不夠規範，施工檢修現場安全監督不到位，計劃執行不嚴，現場違章現象時有發生，安全生產可控壓力巨大。
在今後工作中，我們要繼續強化各級人員安全風險管控意識，增強工作主動性，務求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防範安全風險杜絕責任事故為基礎，深入排查各環節的事故隱患，確保各項安全風險得到有效控制，為實現“一強三優”現代公司而奮鬥。
風控工作總結5
我鎮社會穩定風險評估工作在黨委、政府的統一領導下，在上級主管部門的指導下，深入貫徹黨的十七屆五中全會精神，努力推動全鎮社會穩定風險評估工作。社會穩定風險評估工作取得較好的成效，具體表現在以下幾方面：
一、嚴格落實社會穩定風險評估工作責任
黨委書記切實負責全鎮社會穩定風險評估工作的第一責任人的職責，分管領導擔起了風險評估的責任人；黨政班子成員都認真履行社會穩定風險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書記、鎮屬單位負責人都是單位內第一責任人，沒有迴避上交下移矛盾的現象，杜絕了重大以上的羣眾事件的發生。
二、認真貫徹落實《靈口鎮關於深入推進社會穩定風險評估的工作實施方案》
重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問題錯綜複雜，科學評估尤為重要。為抓好社會穩定風險評估工作，鎮黨委、政府經過調查研究、實踐探索，從內容到辦法、從目的到責任追究等，都建立了一套完整、周密的實施方案，把穩定風險預測到評估作為出台和實施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經評估的重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會矛盾。同時，建立健全專項穩定風險評估制度，對擬出台和實施的重大事項，按照規範程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進行全面評估和準確研判，切實抓好穩定風險評估成果的應用，從源頭上防止不穩定因素。全鎮各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮建設項目，三星村、西豐村等7個村的移民搬遷點項目的申報和管理，以及產業結構調整過程中，實施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開“項目評審會”、“專家諮詢會”的形式進行風險、評估，聽取廣大羣眾和相關專家的意見和建議，對爭議較大、專業性較強的評估事項，則按照有關法律法規，組織羣眾代表和專家召開聽證會進行聽證，為評估提供科學、客觀、全面的'第一手資料。
三、存在問題和今後打算
回顧過去的工作，雖然取得了一定的成果，但也還存在一些問題，如政策法規學習不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今後的工作中，要進一步加強對政治理論、政策法規、黨風廉政建設和業務知識的學習，不斷提高自身的理論素養和項目管理水平，加大風險評估工作執行力度，確保全鎮經濟社會的穩定發展
風控工作總結6
時間轉眼即逝，一年的工作就這樣結束了，在這裏首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會，感謝公司給我們搭建了發揮自己才能的平台，從今年5月3日進入公司，到現在已經已經快7個月了，在這段時間裏我得到了很多的收穫，從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現總結如下：
一、主要工作內容：
1、進入公司以來的`一個月我大部分時間用於學習公司的各項規章制度，學習業務流程。
其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門領導的安排下，開始接觸項目，協助
做項目審核的同事做一些輔助性工作。
2、跟隨部門領導和業務部同事對一些企業做了保前調查，針對企業的生產經營狀況，財
務情況、還款等進行了綜合的評估。
3、開始獨立做擔保項目審核報告，截止到現在完成擔保項目審核總額7190萬元，其中
已經放款的在保項目5390萬元。
4、審核業務合同，出具承諾函等，協助了項目經理到企業去簽訂合同，熟悉辦理反擔
保的流程，目前獨立辦理過得項目反擔保有曲靖利民獺兔股權質押，房屋買賣公證，會澤金
土地房屋抵押，宣威雙井商貿土地抵押。
5、跟隨部門領導對在保企業做保後調查，及時瞭解企業的經營情況，針對有可能出現代
償風險的企業，作出相應的處置措施。
6、合理安排時間學習公司的各項規章制度，提高自己的業務水品。
風控工作總結7
今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發展戰略和年度經營目標，牢固樹立“發展第一、風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，突出“五抓”，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業務經營的持續、穩健發展。現就20xx年本部所做的主要工作彙報如下：
一、抓規範，着力完善風控流程
制度是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業務經營和風險管理實際出發，堅持建章立制與規範管理相結合，一是擬定了《金融類業務操作及風控規程》、《平台業務操作及風控規程》及操作流程圖；二是制定了《平台及股東業務授信管理辦法》；三是對原有的合同、協議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質化、格式化。與此同時，配合相關部門起草並出台了《過失責任追究辦法》，確保了各類業務操作和風險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作風險、合規風險、道德風險的發生。
二、抓源頭，嚴把風險入口關
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關”，保證了項目質量，降低了項目實施風險。一是嚴把“項目立項關”，對業務部門申報的項目，風險管理部在查看相關資料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，並根據所揭示風險的可控性，結合客户及項目實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認為不符合風控要求的，業務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關”，對初審符合條件，風控部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單，並配合業務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客户及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”，結合現場盡職調查所掌握的信息，風險管理部一方面對客户及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客户資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客户資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發，本着“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施，儘可能地為領導決策提供最佳建議。
與此同時，對操作複雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執行風控決策意見。全年共開展項目風險評估186個，其中參與盡職風險調查129個，通過風險審查78個。
三、抓落實，杜絕內生風險發生
事實證明：企業真正的風險不在於外部而是內部，而防範內部風險的關鍵在於規章制度的落實。
一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執行公司業務操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充分認識嚴格執行規章制度對防範經營風險與管理風險、企業風險與個人風險的重要性。
另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持
全程參與項目落實及回款工作，並對落實過程中的`每個環節、每個步驟進行全方位、全過程監督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有籤必審、先審後籤”，重要合同一律經過法律顧問審查、領導審定後實施。同時，對落實過程中遇到的新情況、新問題及時幫助進行風險分析，並提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發生。
四、抓監控，適時化解投資風險
俗話説：“三分種七分管”。為確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業務部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，採取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金週轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關規定和流程辦理延期手續。另一方面，風險管理部依據投資項目台賬隨時瞭解客户結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業務部門通過約見借款人、前往企業實地考察，全面摸清項目投資風險狀況，並根據項目風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領導並與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷採取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。
五、抓評價，不斷提高風控水平
投資風險的多樣性、複雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業知識學習和實踐經驗總結的同時，還定期不定期地開展項目風控工作後評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防範項目風險奠定了堅實基礎。
過去的一年來，風險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不足之處，突出地表現在“三重三輕”上，即重項目風險控制，輕系統風險防範，重項目前期風險控制，輕項目後期風險跟蹤，重自身素質培養，輕團隊風控能力建設。
來年工作打算
新的一年，風險管理部將在公司領導的正確領導下，緊扣公司發展戰略和目標，密切配合相關部門，統籌風險管理，着力推進“五繼續和五加強”，全面推動公司業務經營持續、快速、健康發展。一是在繼續堅持抓好業務學習，全面提高自身主動管控風險能力的同時，切實加強團隊風控能力建設，不斷增強操作人員對項目風險的識別、管控和處置能力；二是在繼續堅持做好項目前期風險識別、分析、控制的同時，進一步加強後期風險的預警與督導處置；三是在繼續堅持做好單個投資項目風險控制的同時，切實加強對投資項目行業結構、客户結構、期限結構、收益結構等的監測、調節，不斷分散經營風險，防止系統風險、財務風險發生；四是在繼續堅持率先垂範各項風險管理制度的基礎上，切實加強對公司內控制度執行的監督，減少甚至杜絕操作風險、道德風險、合規風險等內生風險的發生；五是在繼續堅持原則性與靈活性相結合的風控理念的基礎上，切實加強風險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業務領域拓展、經營方式轉變以及運行機制轉換夯實風險管控基礎。
風控工作總結8
20xx年是不平凡的一年，也是我們華夏匯通公司業務大力擴展、更上一個台階的一年。在經歷了20xx打基礎、20xx謀發展的階段後，20xx年公司根據市場、政策及時調整了方向，進而迎來了企業的高速發展階段。
眾所周知，20xx年，我公司經歷了一些變化，既有外部的，信貸行業市場環境以及政策方面的變化，也有內部的，人員和經營管理方面的變化。變化，這兩個字既是危機也是機遇，古人云“打鐵還需自身硬”，在公司領導支持下，在公司各部門同事的通力協助下，我們經受住了考驗，履行了公司賦予的職責，完成了20xx年度的答卷。藉此機會，我個人想向各位領導、各位同事，在日常工作中對我風控工作的支持與協助表示衷心的感謝。
20xx年，我部按照公司所制定業務理念和工作方針，結合我部實際情況，克服了人員少、工作量大的實際問題，對風控制度進行了梳理重建、依據公司新時期業務需要重新完善了流程體系；對業務報批、崗位職責的確立、貸前實地考察、組織評審上會、資料文件審核、貸中監管、貸後檢查等各項工作進行了重新規範。在與各部門的相互配合與共同努力下，克服了種種困難，在政策及市場環境急劇變化的情況下，圓滿、優質地完成了今年我部的各項工作。現將一年來的主要工作總結如下：
第一大點加強制度建設、重新梳理流程體系
20xx年下半年度，我部針對原有的業務及風控體系在實際操作過程中所產生的問題，進行了規納、梳理和修改，形成了更加符合業務需要及公司風控要求的新流程體系。新流程體系設計的目標是：
1.在新政策、新市場環境下，依託公司提出的業務導向，對業務操作流程重新做出定義和規範；
2.促進公司業務的規範發展，在有效控制風險的前提下，提升業務部門及風控部門的運營能力及運營效率；
3.依據新業務規範的要求，對業務實行分層管理並確立管理責任體系。
據此，為了更好的完成上述目標，我部編寫了《20xx年信貸風險指引及業務指導意見》。在《指引》中，首次確立了正常業務與非標準業務的分類標準，明確了對不同類型業務的管理責任劃分。同時，《指引》也對業務流程進行了重新規劃，對今後開展的業務亦具有規範和指導意義。
第二大點、對其它風控相關事項的管理
本年度，我部除了風控日常工作之外，還完成了一些其他與風控體系相關的管理的工作，具體有以下：
（一）法律法規及業務規範
1.規範合同文本
針對對以往檢查中出現的貸款合同和法律文件不統一的情況，風控部配合法務部門，根據公司以及法律法規方面的要求，重新進行了合同文本的修訂，向業務部門提供了統一規範的合同文本。
2.規範過橋業務流程
20xx年度，除了進一步做好傳統的抵押、信用貸款業務的風險管理之外，風控部還針對已有的過橋業務，進行了流程和操作上的梳理和規範。針對過橋業務各環節的風險點，制定出一系列業務細則和風控要求，建立起一套貼合業務需求且符合公司風控要求的模式。
3.擬定股權業務流程、完善手續
由於公司業務發展的需要，我司又拓展出了股權類業務。風控部通過對新業務的瞭解及研究，配合業務部制定了針對股權質押及股權轉讓類業務的法律範本，擬定了新業務辦理流程，並完善整理了針對上市公司/非上市公司股權質押的業務辦理流程及相應的登記手續。
（二）日常業務培訓
除法律專題培訓外，風控部還組織了多次的培訓解答會，培訓解答了例如上會審批、股權登記辦理等新的業務及操作流程規範等等。通過這些培訓解答，業務部門在工作中可以更好、更快地瞭解掌握相應的工作要點。
（三）問題業務的處置
本年度，在做好法務管理工作的基礎之上，風控部對一筆已進入訴訟階段的貸款進行了處置，處置情況如下：
1.劉玲庭借款本金13萬元違約的處理結果
借款人劉玲庭20xx年4月向我司申請租金貸18萬元用於經營，到期後對其中的借款本金13萬元及欠息逾期不還。借款人於20xx年2月辦理了商鋪轉讓，我司收回轉讓租金及押金共計￥124,220元用以衝抵其所欠的本息，並對剩餘的借款本金￥26,528元繼續向借款人追討。由於20xx年5月之後開始無法聯繫上借款人，在聯繫未果的情況下，風控部於20xx年9月12日正式向朝陽法院下轄的南磨房法庭提起民事訴訟，並於20xx年2月3日開庭審理。20xx年3月20日南磨房法院公告判決，判處劉玲庭及鄭春錦在判決公告的7日內歸還我司借款￥25974.21，以及以此為基數的借款利息及滯納金（按利率2%/月，從20xx年8月17日起至實際支付完畢之日止），另外判處劉玲庭夫妻承擔我司預繳的`案件受理費464元及公告費560元。
同時，我部對劉玲庭留棄在天雅女裝市場的貨品進行了處置，共取得處置款￥3,480元整。截止到該款項繳納到財務之時，我司已收回總計金額20萬4354元。
第三大點風控部門20xx年計劃
綜上所述，我部在20xx年度做出了一些工作，有針對性的重新梳理了公司業務整體的流程、規範。與此同時，也發現了一些問題和有待改進的不足之處。我部在即將來到的20xx年中，關注的問題有以下幾點：
1.文本尚未規範
經過重新修訂後，相關法律文件和內部文件已做到規範統一。但一些具體條款、委託書、決議、補充協議等函件類文件還可能存在適用性的問題。因為業務需要，此類函件經常需要依據業務進行修改，因此存在遣詞造句不規範、自主修改不報風控、法務審核等問題。又因此類函件屬於貸款資料中比較重要的要件，因此這種未能進行統一規範的現狀帶來了一定的操作和管理上的風險。後期我部將以各部門意見及客户反饋，根據工作中實際發現的問題，協調法務部門對相關文件進行修改優化，早日拿出泛用性較強、規範化的樣本。
2.有待加強部門之間的溝通協調
在貸前及貸中，各部門的溝通協調依然存在一定問題，下一步應做好業務部門、風控部門、各級領導的信息傳遞和協調溝通，做到流程的真正暢通。另外，我部重新編寫的《指引》也明確了業務分類標準以及管理責任，對各類業務的分級及管理責任的適用性還有待觀察。
風控工作總結9
白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結束了。回想我剛來公司的場景，彷彿就在昨天。當時的我剛從大學畢業，面對新的工作、新的環境懵懂無知卻滿腔熱血。然而在公司領導這一年來無微不至的關懷和海納百川的包容下，在同事們雷厲風行的工作態度和温暖活潑的公司氛圍的帶動影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學習，我順利地完成了這一年的工作任務並收穫了很多書本上學不到的知識。下面，我簡要總結下我這一年的工作情況。總的來説，我的工作大致可分為行政工作和風控工作兩部分。
一、行政工作
年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到註冊開業的全部過程。在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料；
協助領導召開第一次股東會、第一屆第一次董事會；
配合集合公司開展了兩次公司招聘；
參與了兩次南京培訓；
協助領導解決了公司裝修的遺留問題；
並積極參與了公司開業典禮的籌備工作。公司開業後，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、風控工作
我從行政崗調到風控崗也將近一年。在這將近一年的時間裏，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業務資料，也能做到及時歸檔整理。
業務方面，對於我來説完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的'匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習，希望能儘快勝任風險控制這個崗位。
這一年工作的結束，對我來説是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜孜不倦的學習態度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的好員工。
最後，我要感謝公司給我提供了這個平台和鍛鍊自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷。
20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處理等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：
一、主要工作內容
1、引入專業人才，加強風控制度建設
順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。
2、揭示擬投資項目風險
彙總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。督促投資經理及時提交項目具體資料，並做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。
對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。
3、關注已投資項目情況
收集、彙總已投資項目的資料，對每一家企業的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫相應的報告，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。
4、加強法務事項管理
按公司管理制度的要求進行常規的合同審核。與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。
5、協助各部門的工作
根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、税務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。為公司基金募資事宜提供財務、税務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。
二、不足之處
總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：
1、風控業務工作流於形式，甚至成為業務部的附屬部門。由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
2、未及時督促業務部門開展保後檢查。今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的存在，發生了不良項目的代償。
3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。隨着公司業務的開展，對高素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。
4、制度雖有，執行欠佳。今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行，如果執行力度不夠，再好的制度也等於零。我們反思執行力不夠的原因，主要是制度本身的缺陷：制度與企業現實脱節，缺乏執行基礎；
執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。
總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。
20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況總結如下：
一、加強風險防範，制定完善系列措施和制度
風控部在公司《業務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續完善並確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業務流程體系及附件，使公司在業務流程、風險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。
二、切實做好項目保前實地調查，監督業務人員盡職盡責
根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客户的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行項目實地考察x次，出具擔保意向書xx份。
三、積極組織項目評審會
20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規審核、會議申請組織、發佈會議紀要等工作着手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續保項目個。其中會議通過新增項目户，續保項目户。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。
四、嚴格落實反擔保措施及核保工作
風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，並對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進行詳實審核。在最後放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。
五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作
根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保後回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保户x家。風控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，並以書面形式送達業務部部門經理，為業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。
六、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作
在業務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委託擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進行完善，並針對反擔保措施方式不斷創新，設定出（動產浮動抵押、資金監管協議、股權過户協議）等法律文件，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業務合同及反擔保檔案資料，進行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在保客户後續進展情況，督促項目經理儘快辦理缺失手續及完善檔案資料。
20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防範業務風險才是今後工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防範業務風險。
風控工作總結10
20xx上半年風險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了風控制度建設、人員職責和考核指標的明確、申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會等一系列工作。
一、上半年風控部工作總結:
制度建設層面:我部於4月份制定並確立了擔保業務流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬並上報了評審議程規則、保後管理制度、模式標準合同、風險管理分類及管理細則;使公司在業務流程、風控管理、保後管理等方面有章可依、有據可查。常規性工作:資料審查、現場考察、撰寫報告、上回答疑、落實反擔保措施:根據公司業務流程要求，和業務人員對每家企業的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面進行調查，做到發現問題及時提醒及時處理。上半年資料審查14個(其中銀保10個、居間個)、現場考察14個、撰寫報告10個、上會6個、通過2個南陽天港在等待銀行上會通知，具體項目如下:
日期企業名稱或個人姓名類型資料審
2.9亞龍超硬材料
2.22河南新奧森農林
2.27康達機械
3.12秀田牧業
5.8許昌潤豐紡織居間
5.8新鄉格魯普化工
5.16新鄉蒲光
5.21平頂山溢浩通商
5.21平頂山國信商貿反擔保措施不足10
5.29平頂山市鑫宇商11
6.6南陽天港運輸公12
6.13汝州天紫實業公還在跟蹤13
6.15鼎基置業居間對方放棄14
6.26鞏義金源還在跟蹤
備註:從1日開始到6月30日:新做擔保26民保24個)、去年未到期(不説去年曆史遺留進入資保部項目)項目4個);這30個項目中結清19個、未到期11個);無一例發生公司代償、代償率和損失率為0%法務及檔案管理:法務層面:法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客户簽訂擔保合同之前，對擔保企業、反擔保企業、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內容完整性、合規性審核工作;另一個方面還要審核居間合同、計算付息單、數據彙總統計、與財務業務進行核對等工作;第三個方面在業務的配合下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、委託擔保合同、保證反擔保合同、抵押反擔保合同、質押反擔保合同)，從而為業務的正常履行、內部控制的流暢、以後的追償打下了堅實的法律基礎。
檔案管理:
A、制定了檔案管理制度，對檔案實行統一管理、專人負責;
B、搜索、歸併、整理了除資保部追償項目之外的，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個、民保居間1015個);
C、同時完善了檔案的查詢、借閲、外調、銷燬等手續，使檔案在統一管理之後不在遺失和不全;
D、建立了項目檔案明細表台賬，台賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個、民保居間業個(不含歷史跨年度1個)、銀保業務2個(平頂山鑫宇、聖源昊)(不含歷史跨年度的3個:平頂山超達已提前歸還、洛陽銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實業還在保)。結清及檔案合同情況如下:項目分類檔案顯示已結清未到期到期未結合同齊全不齊原因民保居間10無合同、或帶走銀保業務按公司要求縮編人員，人數有10個人縮減為7個人(一個檔案、兩個會籤、三個風控、一個總監)，縮減月均成本1萬多;出台了風控人員配臵和職責，明確了各個職位的職責權限和考核指標，提高了人員的積極性、避免了人浮於事、相互推諉;按公司戰略對人員進行了財務、金融知識、專業技能、實地考察等多方面的'系統培訓;提高了人員的專業技能和團隊精神，特別是三個風控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強部門溝通和聯繫，引導形成了以風控為主、業務為輔的項目上會後的案例分析總結會;既提高了風控B角、業務A專業技能，又加強了業務、風控的內部配合(從某種程度上弱化了兩個部門的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進而提高了跟蹤、開拓優質項目的辦事效率。其他臨時工作:和業務部共同出台了保後管理制度，加強了項目的保後風險控制和指導;配合大客户部對地市的合作者進行了專業培訓。
二、上半年工作存在的不足之處:
20xx上半年風險控制部雖然做了一些工作，但與公司領導要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面:
1、業務流程流於形式，風控部門淪為業務部的附屬部門。由於部門人員緊張業務量大，許多項目為了趕進度、導致風控部許多審核工作無法按時有序進行、達不到考察的要求時也讓風控和業務一起考察(在某個意義上只是在蒐集資料)，這樣下來即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時間和精力。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的屏障，希望我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序;當然若是流程的原因，我們可以修訂完善。
2、未及時督促業務部門開展保後檢查。上半年來，受人員變動影響和銀保項目的增多(時間長、保後不確定因素多所以風險較大)，在保項目的保後管理多屬流於形式，公司也沒有及時授權風控部督促、監督業務部門做好保後檢查，導致沒能及時發現一些潛在風險。
3、風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。風險控制部上半年人員調整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質的人才沒指標引進，從制約了風控業務的全面開展。目前來看缺有律師資格及實際法律工作經驗的法律人才，來處理法律文件的審核等法律事務。另一個項目下半年隨着地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會很多、考察壓力較大，根據實際增加高素質的風控專員2現有人員雖然加強了相關知識和專業技能的培訓，但限於基礎薄弱、專業不對、經驗欠缺等因素，在某個方面還需相當長的時間才能見效，這需加大內部的長期培訓和以及外部培訓和經驗交流。
4、制度雖有，執行欠佳，且還需修訂完善。風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格，但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行如果執行力度不夠再好的制度也等於零。
我們反思執行力不夠的原因有兩方面:
1、制度本身的缺陷、與企業現實脱節，缺乏執行基礎;
2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力;提別是業務部門和相關領導的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個民保24個);扣除民保短拆的15個還有11個，但屬於上會通過的只有1個銀保項目;讓風控部參與調查和研究的也不會超過5。
風控工作總結11
風控部年度工作總結
20xx年，風險控制部在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業務品種、不良項目的處臵等一系列工作。現將一年來的主要工作總結如下：
一、主要工作內容
(一)引入專業人才，加強風控制度建設
1、20xx年，我部順利引進兩名專業人才，為建設高效的風控團隊、為提高風控工作質量奠定了基礎。
2、通過與領導、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風險控制工作目前已經形成較為完整的流程。我部根據實際情況修訂了《風險控制制度》，進一步規範了風險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風險評估報告》、《投資部項目質量分析自評表》等。
3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風險控制制度》所制定的風險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風險控制工作變得更加日常化與具體化，在進一步規範公司項目投資工作的同時，完善了公司的風險控制體系。
(二)揭示擬投資項目風險
1、彙總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料並進行初步風險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。
2、督促投資經理及時提交項目具體資料，並做進一步的風險分析，向項目組列示問題清單，向公司內審會出具擬投資項目的風險評估意見，為內審會提供決策依據。
3、對擬投資項目進行現場風控調查，實時與項目經理溝通，落實項目可能存在的風險點，在此基礎上撰寫項目風險評估報告提交至投資決策委員會與風險控制委員會，作為項目判斷依據。
4、負責風險控制委員會的會務工作，及時向風險控制委員會提交項目資料，彙總委員評審意見。按月向風險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時瞭解公司投資情況。
(三)關注已投資項目情況
1、收集、彙總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業20xx年的經營情況都進行了具體的分析，並撰寫《20xx年已投項目經營情況報告》，以便管理層更好地瞭解已投項目的進展。
2、實時關注已投資項目風險點，多次與項目負責人、企業方溝通情況，並提出相應的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關的專項情況報告。如港海建設的資產注入問題、鑫達銀業重大問題等。
(四)加強法務事項管理
1、按公司管理制度的要求進行常規的合同審核。
2、與法律顧問溝通協調，督促其及時為我公司處理法務事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風險諮詢等。
3、建議聘請了法律服務機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務事項的處理效率。
(五)協助各部門的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務、税務問題提供諮詢，並聯系中介機構進行法務與財務盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務、税務相關協助工作，並督促法律顧問提供法務支持。
3、就公司資產評估、審計、驗資等事宜聯繫事務所並就相關問題進行溝通協調。總結過去的一年，風險控制部做了一些工作，但與公司領導要求以及公司業務的發展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個方面：
(一)風控業務工作流於形式，甚至成為業務部的附屬部門。 由於兩個部門人員緊張，業務量大，有時工作出現兩個部門交叉進行，許多項目為了趕進度導致風控部許多審核工作無法按時有序進行。我們認為嚴格完備的業務流程和手續是我們最後的風險屏障，我們每一個業務人員都應該遵守，不應流於形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現與業務部門人員溝通少，發現問題礙於怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴格完備的業務流程和手續在短時間內可能會影響工作進度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
(二)未及時督促業務部門開展保後檢查。
今年以來，受擔保業務壓力和人員變動影響，在保項目的常規保後管理基本停止，風險控制部也沒有及時督促業務部門做好保後檢查工作。導致沒有及時發現風險的'存在，發生了不良項目的代償。
(三)風控人員自身理論水平和專業知識有待進一步提高。 隨着公司業務的開展，對高
素質專業人才的需求越來越大，風險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風控業務的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經驗的法學畢業生，來處理法律文件的審核等法律事務。現有人員相關知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業務技能等方面的學習和提高。
(四)制度雖有，執行欠佳。
今年，風險控制部根據實際情況相繼制定了相關的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等於零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業現實脱節，缺乏執行基礎;
2、執行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動力。
總之，在新的一年裏，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防範的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量。
風險控制部
二〇一〇年十二月八日
風控工作總結12
--公司全員，大家早上好!我叫張XX，是來自上海海事大學的金融本科生，現在在我們公司做風控實習生。
我的愛好很廣泛，包括數學，金融，建模，軟件，閲讀，圍棋，健身，養動物等。我曾經利用大學的閒暇時間做過銷售，售後，管培生，會計，商務談判等各種與金融經濟相關的工作。
因為我個人認為，要成為一個優秀的金融類從業人員，就需要有廣闊的各類金融相關工作的從業經驗和眼光。
但是我最喜歡的還是風控類的工作，因為我個人認為風控工作既要有專業知識，又要有經驗積累，既要有謹慎縝密的思路，又要有靈活應變的頭腦，既要有較強的數理知識，又要有相關的法文了解。我很高興，也很慶幸能成為我們公司的'一員。
這幾天在我們--公司的工作讓我受益匪淺。我覺得在這裏，不僅每天都能學到很多知識，包括我們XX公司工作的各項流程，以及風控工作對各個項目的評審規範等，還能有各位前輩對我這個新人的悉心指導，這都給我一種很強烈的歸屬感，也有一種很深的團隊協作感。
例如我們在週六進行的拓展活動，讓我也有了許多感悟。比如其中的拉直繩子讓大家在上面走的環節，或者是高爾夫球接力賽的環節等，都需要我們先對遊戲的規則、要點有一個清晰的思路，再彼此之間互相合作，共同努力，才能完成最後的任務目標。
這次拓展活動讓我認識到：只有團隊的協作和個人的努力以及正確的思路方向共同兼備，才能把事情做好。XX公司的各位前輩都很和藹，也很細心的一一為我這個新人解惑，對我進行培養，對此我的感觸十分深刻。
我也希望自己能不斷學習，變的更優秀，在我們XX公司做好一個風控評審員該做的工作，為我們XX公司更多的奉獻自己的熱誠，汗水和努力。我相信，我們XX公司致力於打造鋼鐵服務社交平台的理念，在鋼鐵行業互聯網化改革的發展趨勢中，是十分具有未來潛力的。
希望我們XX公司前程似錦，也希望我們XX公司的各位同事們能共同成長，成為將來互聯網加鋼鐵範疇內的領軍人，領頭羊，謝謝各位!
風控工作總結13
1、贏利的客户中，85.2%的贏利來自於5單以內的贏利，扣除掉這5單，這部分客户的大多數都是虧損。這5單的特點：持有日期基本上都在2個月左右，基本上都是單邊市場。
2、每日平均交易10次以上的客户，3年平均收益率是-79.2%。每日平均交易5次以上的客户，3年平均收益率是-55%，每日交易1次以上的客户，3年收益率是-31.5%，每日平均交易0.3次以上的客户，3年平均收益率是xx%；每日平均交易0.1次的客户，3年平均收益率是59%。
3、贏利的客户80%利潤由那些一年操作10次以內，平均操作週期2個月的客户賺取。
4、所有止損的單，如果不平，有98.8%的概率在未來2周內扭虧為贏。
5、所有止贏的單子，如果不平，有91.3%的概率在未來2周內實現更大的'贏利。
6、所有客户的收益率呈現接近正態分佈，很遺憾，這個正態分佈的均值是-14%。
結論是：對大多數人而言是殘酷的（除非你是天才）
第一、頻繁的交易，基本上判了你死刑。（除非你是全國頂尖的短線高手，掌握穩定賺錢的短線操作方法。）第二、不要盼望你能在高拋低細的短線交易中獲勝，更不要靠直覺來炒期貨，恐懼是虧損的最直接原因。
第三、操作方法可以很簡單，行情非漲則跌，設置了止損拋硬幣下單也可以獲利，原理是虧小賺大，做多了就繼續持有讓利潤翻倍，止損了就認賠。
第四、操作週期越長心態越好，操作越輕鬆，利潤成果越大
風控工作總結14
一、清理歷史自營賬户
20xx年3月公司申請取消業務資格限制有所進展，為自營業務重新開展做鋪墊，領導安排我對公司歷史自營賬户進行清理。由於YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮櫃的自營資料。我結合實際情況制定了《自營賬户進行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬户64個，自營股東賬户126個，經過清理核實，劃回資金5.7萬餘元。
賬户清理完成後，所有自營股東賬户辦理了註銷手續。同時，重新開立了規範的自營股東賬户20個，並按照規定進行了報備。
二、自營相關制度建設
為推進自營業務順利開展，賬户清理過後，馬上開始着手製定自營業務相關制度，包括：投資管理委員會工作細則、投資自營業務管理規定、證券投資風險監控實施辦法。在領導的關心下，上述3個制度先後推出，自營業務的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關條款有所欠缺，但現在看來制度的操作層面強，很好的指導了自營業務的開展。
三、資產管理系統的建立及維護
在賬户清理及制度建設後，為確保自營業務的開展及風險監控落實到位，技術平台馬上提上日程。在確定軟件功能後，恆生公司的資產管理系統立即上線，整個系統的搭建（非技術部分）、參數設置、系統試運行評估都是由我主導負責，最終保證了新股申購4月底在新的資產管理系統的順利展開。
資產管理系統正式上線後，發現了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協調，提出瞭解決方案。新會計準則出來後，我一直督促資產管理系統的會計準則升級工作，為財務系統與資產管理系統對接做好基礎工作。
四、自營日常監控及對賬機制的建立
自營業務全流程屬於我的監控範圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調撥、股票的買賣我都全程參與監督。20xx年進行了7次股票買入監控，33次新股申購監控，58次股票賣出監控，3次債券買入監控，2次債券賣出監控，42次債券回購監控。
公司投資業務操作均在控制範圍內，並嚴格按照相關制度運行，未出現違規情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風險指標範圍內，單個債券投資成本未超過淨資本的'30%，自營業務規模未超過淨資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規模。
在監控過程中發現的問題我逐一提出改進要求，並將相關制度規定作明確描述，使相關部門人員能夠更直接的掌握相關業務操作規則，心悦誠服的接受意見並及時改進。這樣，保證了監控的效果。如新股申購時發現申購超限額情況，我及時提出交易員應加強新股申購規則及股票交易規則的學習。
自營業務開展以來，自營櫃枱、財務賬、結算備付金對帳機制沒有建立，櫃枱資金、財務賬沒有一一對應關係，自營賬務處理延遲，財務部難以對自營進行監控。為了扭轉局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年後2個月對賬相符，對帳機制初步建立。
五、內控平台及淨資本監控
我在20xx年7月正式接手內控平台的實時監控，負責經紀業務實時監控、獨立存管核對監控及淨資本的實時監控。10年10月份後經紀業務監控、獨立了存管監控移交劉剛進行。在此期間，我部對經紀業務、清算業務各出示了1份風險提示報告，提示的風險得到了很好的控制。通過3個月的監控，我對經紀業務、存管業務的風險點有了進一步的深刻認識。
內控平台淨資本監控雖然沒有發生任何風險，但通過監控讓我瞭解淨資本、風控指標的作用及計算方法，特別是系統進行新會計準則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了淨資本監控流程，為我勝任對監管報表審核工作提供了理論基礎。
六、監管報表的審核
因為我有財務工作背景，監管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規範，必須自己摸索，經過4個月的審核，我逐步瞭解監管報表的勾稽關係。另外由於填報部門對於報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發生過
一些失誤，為此我重新認真學習了編報指引，加強相互溝通、相互配合，對監管報表項目填報內容及要求的認識和理解形成一致意見，保證填報工作的準確與高效。
制度的建立、系統的架設、對帳機制的建立都是我以前沒有經歷過的工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監管報表遇到的問題、部門領導經常更替，風險管理工作範圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監控工作外，還有內控平台淨資本監控、審核監管報表、梳理流程、簽報分析總結等方面的工作充實我自己。風險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協調、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認為我應該在以下方面進行深入，推進我的投資風險管理工作：
1、自營業務中的債券回購業務、固定收益業務如何進行實時監控，行業內也沒有相關的先例，20xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。
2、自營風險如何量化，數量經濟學雖有固定的模型，但如何實際運用，如何指導自營投資我沒有看到成功應用的實例。我想20xx年結合我的工作，對此進行研究。
在今後的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。
風控工作總結15
風險管理部20xx年工作總結
今年以來，風險管理部緊緊圍繞公司發展戰略和年度經營目標，牢固樹立“發展第一、風控優先”的風險管理理念，堅持原則性與靈活性相結合的風控原則，突出“五抓”，在有效實施風險管理的同時，促進了公司業務經營的持續、穩健發展。現就20xx年本部所做的主要工作彙報如下：
一、抓規範，着力完善風控流程
制度是行動的先導，是實現風控目標的保障。一年來，風險管理部在公司領導的幫助和指導下，從公司業務經營和風險管理實際出發，堅持建章立制與規範管理相結合，一是擬定了《金融類業務操作及風控規程》、《平台業務操作及風控規程》及操作流程圖；二是制定了《平台及股東業務授信管理辦法》；三是對原有的合同、協議進行了清理，按照“精減、適用、合法、有效”的原則，在充分聽取法律顧問及公司領導意見的基礎上進行了修定完善；四是對各類合同文本使用全部實行了紙質化、格式化。
與此同時，配合相關部門起草並出台了《過失責任追究辦法》，確保了各類業務操作和風險管控有章可循，有據可依，有效地杜絕操作風險、合規風險、道德風險的發生。
二、抓源頭，嚴把風險入口關
任何收益都不能彌補本金的損失。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關”，保證了項目質量，降低了項目實施風險。一是嚴
把“項目立項關”，對業務部門申報的項目，風險管理部在查看相關資料、認真聽取情況介紹的基礎上，幫助相關人員對項目實施面臨或可能面臨的潛在風險進行識別、分析，並根據所揭示風險的可控性，結合客户及項目實際情況提出明確、有效的風控建議，對經雙方溝通認為不符合風控要求的，業務部門均主動撤回了立項申請；二是嚴把“盡職調查關”，對初審符合條件，風控部根據項目實際逐一列出驗證和調查清單，並配合業務人員適時開展實地盡職調查。在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取客户及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”，結合現場盡職調查所掌握的信息，風險管理部一方面對客户及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對借款人或擔保人主體資格不合法，所投資項目可行性差的果斷予以否決，對資料不齊不全的，告知相關人員及時收集完善。另一方面對客户資信、經營能力、經濟實力、資金用途、保證措施、還款來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。對客户資信良好、項目可行、還款來源可靠、資金投入風險可控的給予積極支持，反之予以否決；四是嚴把“風控措施設計關”，對符合公司投資及風控政策要求的項目，風險管理部堅持從每個項目的具體情況出發，本着“程序簡便、措施合法、控制有效”的原則，及時擬定風控措施，儘可能地為領導決策提供最佳建議。
與此同時，對操作複雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還
逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執行風控決策意見。
全年共開展項目風險評估186個，其中參與盡職風險調查129個，
通過風險審查78個。
三、抓落實，杜絕內生風險發生
事實證明：企業真正的風險不在於外部而是內部，而防範內部風
險的關鍵在於規章制度的落實。
一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執行公司業務
操作和風險管理制度，做到正人先正己。與此同時，引導相關人員充分認識嚴格執行規章制度對防範經營風險與管理風險、企業風險與個人風險的重要性。
另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持
全程參與項目落實及回款工作，並對落實過程中的每個環節、每個步驟進行全方位、全過程監督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有籤必審、先審後籤”，重要合同一律經過法律顧問審查、領導審定後實施。同時，對落實過程中遇到的.新情況、新問題及時幫助進行風險分析，並提出合理、有效的解決措施，有效防止了操作風險、道德風險和法律風險的發生。
四、抓監控，適時化解投資風險
俗話説：“三分種七分管”。為確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業務部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，採取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。對生產經營正常、還款有保證、風險可控，但因一時資金週轉困難的，在結清費用的前提下按公司相關規定和流程辦理延期手續。另一方面，風險管理
部依據投資項目台賬隨時瞭解客户結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業務部門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業務部門通過約見借款人、前往企業實地考察，全面摸清項目投資風險狀況，並根據項目風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示領導並與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷採取法律手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。
五、抓評價，不斷提高風控水平
投資風險的多樣性、複雜性和不確定性，決定了風險管理的靈活
性、嚴密性和超前性。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不斷加強自身專業知識學習和實踐經驗總結的同時，還定期不定期地開展項目風控工作後評價，對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經驗和查找不足，進而歸納、完善不同項目風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防範項目風險奠定了堅實基礎。
過去的一年來，風險管理部雖做了一些工作，但也還存在一些不
足之處，突出地表現在“三重三輕”上，即重項目風險控制，輕系統風險防範，重項目前期風險控制，輕項目後期風險跟蹤，重自身素質培養，輕團隊風控能力建設。
來年工作打算
新的一年，風險管理部將在公司領導的正確領導下，緊扣公司發
展戰略和目標，密切配合相關部門，統籌風險管理，着力推進“五繼續和五加強”，全面推動公司業務經營持續、快速、健康發展。一是在繼續堅持抓好業務學習，全面提高自身主動管控風險能力的同時，切實加強團隊風控能力建設，不斷增強操作人員對項目風險的識別、管控和處置能力；二是在繼續堅持做好項目前期風險識別、分析、控制的同時，進一步加強後期風險的預警與督導處置；三是在繼續堅持做好單個投資項目風險控制的同時，切實加強對投資項目行業結構、客户結構、期限結構、收益結構等的監測、調節，不斷分散經營風險，防止系統風險、財務風險發生；四是在繼續堅持率先垂範各項風險管理制度的基礎上，切實加強對公司內控制度執行的監督，減少甚至杜絕操作風險、道德風險、合規風險等內生風險的發生；五是在繼續堅持原則性與靈活性相結合的風控理念的基礎上，切實加強風險管理新理念、新思路和新方式的研究和探索，為公司業務領域拓展、經營方式轉變以及運行機制轉換夯實風險管控基礎。