案件防控學習心得

我們心裏有一些收穫後，通常就可以寫一篇心得體會將其記下來，從而不斷地豐富我們的思想。那麼你知道心得體會如何寫嗎？下面是小編收集整理的案件防控學習心得，希望對大家有所幫助。

上半年，在支行行長的帶着下，利用每週的開會時間，我行屢次組織全體員工認真學習省聯社下發的《中小金融機構案件風險防控實務》，並結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將這階段對案件防控學習的體會通報如下。 農商行作為經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農商行穩健經營、走可持續開展之路起着十分重要的保證作用。近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏於管理。

近年來，許多銀行只注重了業務開展，無視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、平安教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差，疏於教育。

農商行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，標準化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到淨化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過於形式，監視缺乏。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農商行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監視檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原那麼性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進展處分，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的催促檢查，使問題越積越大，最後導致發生重大經濟案件。

針對以上存在問題，經過這期間的學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，後者更加靈活有效。農商行作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位上應堅持以下原那麼：一是體制牽制原那麼。不管前台、後台，不管一線、二線，不管前勤、後勤，均應堅持審批、操作、監視三權別離，人員別離、職能別離，防止在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原那麼。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原那麼。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。

二、強化“人本控制”，構築穩固的防範根底

人是內控體系建立的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以説就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建內部控制機制的信條，營造良好的內控管理文化氣氛。

一是注重強化對幹部職工的培訓和引導。經常組織全體員工認真學習有關法律法規，克服在內部管理和內控機制建立中存在的各種模糊認識，糾正那種“內控就是制度彙總”的片面認識，明確內控機制建立的指導思想以及在當前形勢下加強內控建立的重要性、必要性和緊迫性。

二是進一步加強對領導幹部的管理。一個基層信用社負責人對內控機制的認識程度往往決定了該社的內部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“説起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作為內控建立的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。

三是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關，堅持按照員工的素質上下、能力大小、性格特點等將其安排到適宜的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。

三、加強審計監察力度，建立嚴格的監視體系

建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監視的職能作用。

一是採取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由支行行長、內勤主任和一線人員執行；監控防線以查為主，表現在事後的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位。

二是構築有效監視機制。建立健全內部監視體系，在業務職能部門之間建立權力制衡、程序約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監視制約。對職能部門負責人、支行行長、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監視約束機制。同時，還要正確處理授權與監視的關係、信任與崗位制約關係。如果只授權、不監視，那麼容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監視，那麼會死水一潭，影響業務開展。

三是認真履行內控監視職責，層層抓落實。事後監視要做好對一線臨櫃人員的監視檢查，支行行長、內勤主任要落實對一線臨櫃人員和事後監視工作的監視檢查，聯社職能部室要對支行行長、內勤主任、員工落實內控情況進展監視檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和支行行長、內勤主任員工履行內控監視職責的再監視檢查。在監視上既注重個人自律性監視，崗位間交換性監視，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監視和上級部門“回頭看”監視，多築幾道監視防線，確保萬無一失。

四、推進羣防羣控案防體系，着力建立長效機制

內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原那麼：

一是堅持求真務實的原那麼。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，真正履行好稽核崗位的職責和效用。

二是堅持實事求是原那麼。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。

三是堅持依靠羣眾原那麼。高度重視並抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對羣眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠羣眾這條路線，把風險案件防範工作進一步推向深入。

四是堅持常抓不懈的原那麼。農商行始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現農商行又好又快開展。

同時，我們員工自身在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於詳細工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“平安就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵抗各種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人